A NEMZETKZI TERRORIZMUS PNZGYI HTTERE Dr habil KisBenedek

A NEMZETKÖZI TERRORIZMUS PÉNZÜGYI HÁTTERE Dr. habil. Kis-Benedek József c. egyetemi tanár GTTSZ 2018. 03. 21

Téma indoklása • A terrorizmus elleni küzdelem egyik kulcseleme a terrorizmus finanszírozásának felderítése, az ellenintézkedések megtétele. • Módszerek széles körűek, az utóbbi években a terrorszervezetek anyagi támogatása eltolódott a legális területekről az illegális módszerek irányába, ma óriási nehézséget okoz a nemzetbiztonsági és rendvédelmi szervek részére a finanszírozási források megállapítása és hiteles bizonyítása. • A pénzügy támogatás megakadályozása, vagy legalábbis korlátozása ellen nemzetközi, nemzeti, sőt intézményi szinten is rendelkezünk stratégiával, számtalan szervezettel és előírásokkal. • A kérdés az, hogy vajon a sok szervezet milyen kapcsolatban áll egymással és hogyan segítik a közös cél érdekében megvalósítandó gyakorlati munkát.

Téma indoklása Egy széles körben használt becslés szerint a terrorista csoportok tevékenységéhez kötődő gazdasági tevékenység 1, 5 trillió dollárra, azaz a földön megtermelt output 5%-ára rúg. Kb. 115 milliárd USD mozog a havala rendszerben évente. A 9/11 támadás költsége kb. 300 -500 ezer USD volt! 2004. madridi vonatrobbantás, kb. 10, 000 $ 2005. londoni merényletek, kb. 8, 000 GBP

A pénzügyi források felhasználása A terrorista akciók kivitelezése és a hozzájuk szükséges eszközök beszerzése nem igényel jelentős forrásokat Jelentős anyagi források szükségesek azonban: • a szervezet fenntartásához • az összeköttetés és az utánpótlás biztosításához • a kiképzés fenntartásához • a merényletek előkészítéséhez

A terrorista szervezetek anyagi szükségleteinek kielégítése • • • Szponzor-államok Legális pénzügyi tevékenység Iszlám nem kormányzati szervezetek Segélyszervezetek Szimpatizánsok, segítők, adományozók Szervezett bűnözői csoportok

Szponzor-államok • Közvetlen támogatás: jelentősen csökken • Közvetett támogatás: lassan csökken – Terroristákkal és azok támogatóival szembeni tolerancia – A terrorizmus pénzügyi rendszere elleni kormányzati intézkedések teljes, vagy részleges hiánya C S Ö K K E N

Legális üzleti tevékenység C S Ö K K E N • Széles körben folytatott legális üzleti tevékenységek : – Mezőgazdaság – Építőipar – Szállítmányozás – Befektetési intézmények – Bankok – Kereskedelem – Ingatlanhasznosítás

Segélyszervezetek, nem kormányzati szervezetek L A S S A N C S Ö K K E N • Az adakozás az iszlám öt pillére közül az egyik legfontosabb (Zakat) • A muszlim segélyszervezetek által begyűjtött adományok nagysága jelentős • Az adományok ellenőrzésének hiányosságai • A segélyszervezetek és a nem kormányzati szervezetek elleni fellépés nehézségei

A ZAKAT rendszere Magánszemélyek Vállalatok ZAKAT ügynökségek Bankok Segélyszervezetek Terroristák

Az új típusú pénzügyi támogatás szükségessége A bevételek: • a szponzor-államoktól • a legális üzleti tevékenységből • a segélyszervezetektől, a nem kormányzati szervezetektől CSÖKKENNEK

N Ö V E K S Z I K Szervezett bűnözés • Kábítószertermelés/kereskedelem • Embercsempészet • Pénzmosás • Bűnözés (bankkártya klónozás, stb. ) • Más bűnügyi tevékenység (védelmi pénzek, hamisítás, csalás, stb. )

Kábítószer-kereskedelem • Terrorista szervezetek bekapcsolódása a kábítószer-kereskedelembe önállóan, vagy más szervezett bűnözői csoportokkal együtt • A kábítószer-kereskedelem létfontosságú a terroristák pénzügyi forrásainak biztosításához • Az al-Kaida, ISIS, IMU (Islamic Movement of Uzbekistan) és más terrorista szervezetek részvétele a kábítószer-kereskedelemben

Kábítószer-termelés/ kábítószerkereskedelem • Extra profitot biztosít • Negatív hatása a termelő, tranzit és célországokra

Afganisztánból kiinduló kábítószerútvonalak 96 Kg Heroin 187 Kg Heroin 215 Kg Heroin 112 Kg Heroin 30 Kg Heroin 1. 1 Ton Morfium 1 Ton Opium 427 Kg Morfium 242 Kg Heroin 4 Tons Ópium 630 Kg Heroin, 250 Kg Morfium

Embercsempészet I. • Az embercsempészet világméretűvé válásának oka a tevékenységgel elérhető extra profit • Az embercsempészek áldozataikat gyakran szexuálisan is kihasználják, vagy eladják őket olcsó munkaerőnek

Pénzmosás Terrorista szervezetek előszeretettel használnak banki intézményeket és segélyszervezeteket a „piszkos pénzek” tisztára mosásában A pénzmosás fázisai: • a pénz elhelyezése • a pénz mozgatása • a pénz egyesítése • legális befektetések

Más bűnözői tevékenységek • Védelmi pénzek szedése • Hamisítás • Csalás

Pénzügyi transzfer I. támogatók vállalatok pénzmosás A banki műveletek BANKOK ellenőrizhetők segélyszervezetek helyi segélyszervezetek terroristák

Pénzügyi transzfer II. A hawala rendszer havala bróker Más üzleti tevékenység terrorista

A rendszer előnyei: Költséghatékony Előnyös átváltási kurzus, kicsi váltási jutalék Biztonságos és megbízható (egyes országokban nincs vagy bizonytalan a banki pénzmozgás) Gyors - általában 24 -48 órán belül Bizalmon (és sokszor a tradicionális törvényeken) alapul Rugalmas, nem bürokratikus Anonim Papíron nem jelenik meg semmi Ha megtörtént a tranzakció, később nem lenyomozható Kultúrabarát (migránsokat, vendégmunkásokat, etnikai csoportok tagjait, rokonokat köt össze) Különösen kényelmes és könnyű használat

Pénzügyi intézkedések a terrorizmus visszaszorítása érdekében • Szeptember 11 -ét követően (USA-elnöki rendelet 13224); (Zöld nyomozás művelet) • ENSZ-határozatok • EU-intézkedések

Pénzügyi intézkedések a terrorizmus visszaszorítása érdekében Európai pénzügyi hírszerző platform felállítása. Cél: Átláthatatlan rezsimek területén működő egyének és szervezetek listázása Gyanús szervezetek, tranzakciók, az előre fizetett hitelkártyák és virtuális valuták nyomon követése A terroristák pénzcsapjainak elzárása érdekében az EP a gyanús szervezetek, alapítványok, tranzakciók fokozott megfigyelését és hatékonyabb tagállami információcserét javasolja.

Pénzügyi intézkedések a terrorizmus visszaszorítása érdekében A fegyverek, olaj, drogok, cigaretták és műkincsek illegális kereskedelmének visszaszorítása is kardinális a terrorizmus elleni küzdelemben. Keret: Europol. Bankok kötelezése: előre fizetett bankkártyák forgalmának követése, feltöltés csak azonosítás után, szerencsejátékok, virtuális pénznemek, kriptovaluták forgalmának ellenőrzése.

Magyar pénzügyi intézkedések a terrorizmus visszaszorítása érdekében • 2000. évi CI. törvény a pénzmosásról, a bűncselekményből származó dolgok felkutatásáról, lefoglalásáról, elkobzásáról • 2002. évi LIX. törvény a terrorizmus finanszírozásának visszaszorításáról

Értékelés A terrorizmus visszaszorítása érdekében bevezetett pénzügyi intézkedések következtében az államilag támogatott terrorizmus szerepe csökken, a terrorista szervezetek legális üzleti tevékenysége visszaszorulóban van, ugyanakkor megfigyelhető a terrorizmus egyre szorosabb kapcsolata a szervezett bűnözéssel

Módus operandi Váltságdíjért történő emberrablás, a kábítószer kereskedelem, a narkó-üzérek védelme védelmi pénz ellenében, illegális adóztatás, illegális banki tevékenységek, árucsempészet, szellemi tulajdon elleni bűnözés, pénzhamisítás, kalóztermékek gyártása, identitás lopás, hitelkártya csalás, jelzálog csalás, informális pénzátutalása rendszerek, raktározás (arany, gyémánt). Pénzmosás, offshore cégek, készpénz csempészet nagyban, online szerencsejátékok, internetes játékok

Miből származik az Iszlám Állam vagyona? (Forrás: Rand Corporation) • Tévedés, hogy külföldről szponzorálták, vagyonát helyi forrásokból alapozta meg. Vagyon szimpla bűnözésből származott. • Olajvezeték megcsapolása, olajszállító autók elrablása, egy milliárd dollár 2007 -ben. • Amit loptak, eladták (ingatlan, autó, teherautó, generátor, kábel, stb. ) • Védelmi pénzek, zsarolás (mobil cég havi 200 ezer dollárt fizetett a „nyugalomért”). • Csempészet (cigaretta), útdíj, váltságdíj. • Bürokrácia támogatta a tevékenységet. Alapja: biztonság, hadsereg, saria, adminisztráció + MÉDIA.

Miből származik az Iszlám Állam vagyona? • Helyi vezetők kiiktatása, saját emberek pozícióba juttatása, korábbi államigazgatás tönkretétele. • Az ellene való harc is ennek megfelelően folytatódott: vezetők kiiktatása.

Stratégiák 9/11 előtt is léteztek, ezt követően felgyorsultak. Területek: 1, Rendfenntartási és hírszerzési műveletek 2, Nyilvános megnevezések és vagyonbefagyasztás 3, Nemzetközi szabályok felállítása a terrorfinanszírozás elleni küzdelembe 4, Külföldi képesség-fejlesztő programok