1 Prevencin del Lavado de Activos en Operaciones

1 Prevención del Lavado de Activos en Operaciones Fiduciarias Daniel Bañados M. Setiembre, 2010

2 Fideicomisos Que ofrecemos al mercado? Inversión CONFIANZA ADMINISTRACIÓN Garantía Administración PRIVACIDAD FIDEICOMISO Titularización CLIENTE PROTECCIÓN Inmobiliario LAVADOR

3 Fideicomiso de Garantía Tipología I u v Bienes Fondos Ilícitos z w Sociedad Fiduciaria Fideicomiso de Garantía Deuda no pagada Ejecución de Garantía ó Pago Anticipado Banco y “ 0” Riesgo Crediticio Préstamo Garantizado Certificado de Garantía Respaldo en Fideicomiso x

4 Fideicomiso de Inversión Tipología II u w v Empresa Fachada Liquidación de Inversión & Rendimientos y Sociedad Fiduciaria Inversión de Excedentes Inversiones Definidas Sin “importar” rendimientos x

5 AML & Fideicomisos Cual es la clave? Marco Regulatorio KYC Conoce a Tu Cliente Política Interna

AML & Fideicomisos Marco Regulatorio: Estándares Internacionales • • Bancos Globales, Estándares Globales Conocer identidad de fideicomisarios Conocer quien provee y quien administra los fondos y/o activos Aplicación de un EDD • • • Recomendación 12 (e), 16, 34, Glosario Reporte de actividades sospechosas Información de Fideicomitentes, Fiduciarios y Beneficiarios • • • Red global de UIF’s Publicación: FIU’s in Action Recopilación de casos a nivel global 6

Factores de Riesgo Qué considerar al diseñar una Política Interna? Origen: Fondos & Activos • KYC, Perfil & Debida Diligencia • Determinar fuente de riqueza Destino: Fondos & Activos • Relación fideicomitente & beneficiario Producto • ¿Cuál es la necesidad real del cliente? • ¿Perfil del cliente justifica el fideicomiso? Territorios • Relaciones con el exterior • Cada componente en un país diferente Operativa • Complejidad del producto • Búsqueda de impunidad y ocultamiento 7

8 Muchas Gracias! Daniel Bañados M. dbanados@credomatic. com