1 KRED GARANT FONU A 2 3 KGF

1 KREDİ GARANTİ FONU A. Ş.

2

3 KGF; Bakanlar Kurulu’nun 14 Temmuz 1993 tarih, 21637 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan 93/4496 sayılı Kararına istinaden faaliyet gösteren AECM üyesi özgün bir “KREDİ KEFALET” Kuruluşudur. • AECM (Avrupa Karşılıklı Garanti Kuruluşları Birliği)

4 KGF Kefaleti; KOBİ’ler lehine açılmış bir “kredi” iken, bankalar için bir “teminat”tır.

5

6

7 ORGANİZASYON YAPISI

8

9 TOPLAM KAYNAKLARIMIZ Taahhüt Edilen Sermaye: 240, 0 milyon TL Ödenmiş Sermaye Fonlar : 119, 0 milyon TL : 6, 5 milyon TL - BTC Co. : 3, 0 milyon TL Kurumu (GTZ) : -Kosgeb Fon Katkısı : 3, 0 milyon TL 0, 5 milyon TL Toplam Kaynak : -Alman Teknik İşbirliği 246, 5 milyon TL

MEVCUT ŞUBELERİMİZ (17) 10

11 MEVCUT ŞUBELERİMİZ (17 ŞUBE) • ANKARA ŞB. • İSTANBUL-AVRUPA ŞB. (Haziran/1996) • İZMİR ŞUBESİ (Ekim/2004) • İSTANBUL-ANADOLU ŞB. (Haziran/2005) • DİYARBAKIR ŞB. (Temmuz/2007) • KAYSERİ ŞB. (Ağustos/2007) • ADANA ŞB. (Kasım/2007) • DENİZLİ ŞB. (Ocak/2008) • TRABZON ŞB. (Mayıs/2008) • SAMSUN ŞB. (Ağustos/2008) • ERZURUM ŞB. (Ağustos/2008)

12 MEVCUT ŞUBELERİMİZ (17 ŞUBE) • BURSA ŞB. (Ağustos/2008) • VAN ŞB. (Eylül/2008) • KONYA ŞB. (Ekim/2008) • GAZİANTEP ŞB. (Kasım/2008) • SAKARYA ŞB. (Ocak/2009) • SİVAS ŞB. (Ocak/2009)

13 AMACIMIZ ü KOBİ’lerin finansa erişimini kolaylaştırmak, ü KOBİ’lerin kayıt içine alınmasını sağlamak, ü KOBİ’lerin toplam krediler içindeki payını yükseltmek, ü KOBİ’lerin rekabet gücünü artırmak, ü KOBİ’lerin kayıt dışı piyasalar yerine Bankalardan borçlanmasını teşvik etmek.

14 HEDEFLERİMİZ ü Uluslararası Kredi ve Kefalet Kuruluşları ile kaynak ve fon sağlayacak şekilde ilişkileri güçlendirmek, ü KOBİ’lerin kefaletimiz ile kullandıkları kredilerin, toplam krediler içindeki payını % 1’e yükseltmek, ü KGF hizmet standardını yükseltmek ve belgelendirmek, ü Kefil olunan firmaların derecelendirilmesi sistemine geçmek, ü Her bir banka şubesinden en az 1 KOBİ’ye kefil olmak.

15 YARARLANICI KRİTERLERİ • KOBİ ve KOBİ sayılan vasıflara sahip Esnaf ve Sanatkar, Tarımsal İşletme, Çiftçi ve Serbest Meslek mensubu olmak, • İflas ve tasfiye sürecinde olmamak, • Vergi ve SGK borçlarından dolayı takibat sürecinde olmamak, • Finans Kurumları tarafından haklarında takibat bulunmamak.

16 KOBİ vasfına sahip İktisadi faaliyet gösteren Her türlü Ticari İşletmeler, Esnaf ve Sanatkarlar, Çiftçiler ve Tarımsal İşletmeler, Kooperatifler.

17 KOBİ Ciro Toplamı ≤ 25 Milyon TL Çalışan Sayısı ≤ 250 Kişi • 2005/9617 sayılı “Küçük ve Orta Büyüklükteki İşletmelerin Tanımı, Nitelikleri ve Sınıflandırılması Hakkında Yönetmelik”

18 ÇALIŞMA ESASLARI Risk paylaşım esasına göre; ÖZKAYNAKLARDAN VERİLEN KEFALETLERDE: KGF Payı : azami % 80 Banka Payı : min. % 20 TÜRK EXİMBANK Kredilerinde % 100 oranında KEFALET

19 ÇALIŞMA ESASLARI Risk paylaşım esasına göre; HAZİNE DESTEĞİNDEN VERİLEN KEFALETLERDE: KGF Payı : azami % 65 Banka Payı : min. % 35

20 KGF’YE TANINAN DEVLET DESTEKLERİ • Kurumlar Vergisi Muafiyeti • KDV İstisnası • Harç ve Damga Vergisi İstisnası

21 GENEL KEFALET LİMİTİ Kaldıraç Rasyosu 5 olup, Toplam Kaynaklarının 5 katına kadar KEFALET’te bulunmaktadır.

22 KOBİ KEFALET LİMİTİ ÖZKAYNAKLARDAN VERİLEN KEFALETLERDE: Bir KOBİ için KEFALET ÜST LİMİTİ 1. 000. - TL, bu KOBİ’nin doğrudan ya da dolaylı olarak risk grubu oluşturduğu işletmeler için ise KEFALET ÜST LİMİTİ 1. 500. 000. -TL’dir.

23 ANCAK bu limit; TÜRKİYE KALKINMA BANKASI A. Ş. ’den Kullanılacak Kredilerde Proje bazında değerlendirilecek olup, TÜRKİYE İHRACAT KREDİ BANKASI A. Ş. (TÜRK EXİMBANK)’den Kullanılacak Kredilerde ise Bir KOBİ için 500. 000. -TL, risk grubu oluşturduğu gerçek veya tüzel kişiler için ise grup limiti 750. 000. -TL. dir.

24 YARARLANICI KEFALET LİMİTİ HAZİNE DESTEĞİNDEN VERİLEN KEFALETLERDE: YARARLANICI BAŞINA 1 MİLYON TL BİR RİSK GRUBUNA AİT YARARLANICILAR İÇİN 1, 5 MİLYON TL

25 KURUMSAL KEFALET KGF gücünü, Güçlü Ortaklık Yapısından ve Kefalet fiilini ‘KURUMSALLAŞTIRMIŞ’ olmasından almaktadır.

26 KEFALETİN KARŞILIĞI Verdiği kefaletin %20’si kadar kaynağını ilgili banka nezdinde Kredi Karşılığı Sorumluluk Fonu Hesabı (KKSFH) adı altında karşılık olarak tutmaktadır.

27 TEMİNATIMIZIN NİTELİĞİ Bir Kredi Kuruluşu olarak KGF Kefalet’i, Bankacılık Mevzuatı Karşılıklar Yönetmeliği’nde 3. Grup Teminatlar arasında sayılmasına rağmen, ASLİ ve LİKİT bir teminattır.

28 KEFALETİMİZİN NİTELİĞİ KOBİ’LER LEHİNE “MÜŞTEREK BORÇLU ve MÜTESELSİL KEFİL” sıfatı ile verilen KEFALET

ÖNCELİKLERİMİZ Teknolojik yatırımlar Kalkınmad a Öncelikli Yöreler Yenilikçi yatırımlar KGF Girişimciliğin Desteklenmesi İstihdam yaratan yatırımlar Döviz Kazandırıc ı Faaliyetler 29

30 ÇALIŞILAN BANKA VE FİNANS KURUMLARI (38) Kamu Bankaları Kalkınma ve Yatırım Bankaları Özel Sermayeli Bankalar Katılım Bankaları Finansal Kiralama Şirketleri

31 Kamu Bankaları üTürkiye Halk Bankası A. Ş. (09/1996) üVakıflar Bankası T. A. O. (04/2003) üT. C. Ziraat Bankası A. Ş. (11/2006)

32 Kalkınma ve Yatırım Bankaları üNurol Yatırım Bankası A. Ş. (12/2007) üTürk Eximbank (01/2008) (Türkiye İhracat Kredi Bankası A. Ş. ) üTürkiye Kalkınma Bankası A. Ş (07/2008) üBank. Pozitif Kredi ve Kalkınma Bankası A. Ş. (06/2009)

33 Özel Sermayeli Bankalar üTürkiye Garanti Bankası A. Ş. (07/2002) üŞekerbank T. A. Ş. (04/2003) üYapı ve Kredi Bankası A. Ş (10/2003) üTekstil Bankası A. Ş. (06/2004) üTürk Ekonomi Bankası A. Ş. (06/2005) üFinansbank A. Ş. (11/2005) üDenizbank A. Ş. (04/2006) üFortis Bank A. Ş. (05/2007) üTürkiye İş Bankası A. Ş. (08/2007) üAlternatif Bank A. Ş. (04/2008) üAkbank T. A. Ş. (08/2008) üHSBC Bank A. Ş. (04/2009) üING Bank A. Ş. (04/2009) üAnadolubank A. Ş. (06/2009) üEurobank Tekfen A. Ş. (09/2009) üTurkland Bank A. Ş. (11/2009)

34 Katılım Bankaları üAlbaraka Türk Katılım Bankası A. Ş. (10/2004) üAsya Katılım Bankası A. Ş. (01/2006) üTürkiye Finans Katılım Bankası A. Ş. (01/2007) üKuveyt Türk Katılım Bankası A. Ş. (06/2009)

35 Finansal Kiralama Şirketleri üGaranti Finansal Kiralama A. Ş. (09/2005) üHalk Finansal Kiralama A. Ş. (02/2006) üAk Finansal Kiralama A. Ş. (02/2007) üFinansal Kiralama A. Ş. (02/2007) üİş Finansal Kiralama A. Ş. 08/2007) üVakıf Finansal Kiralama A. Ş. (06/2009) üTEB Finansal Kiralama A. Ş. (06/2009) üFortis Finansal Kiralama A. Ş. (10/2009) ü Yapı Kredi Finansal Kiralama A. O. (12/2009) ü Ziraat Finansal Kiralama A. Ş. (01/2010) ü EFG Finansal Kiralama A. Ş. (03/2010)

36 KEFALET VERİLEN KREDİ TÜRLERİ Leasing işlemleri dahil, KOBİ’lerin faaliyetlerinde kullanılmak üzere her tür nakdi ve gayri nakdi krediler.

37 DEĞERLENDİRME KISTASLARI üKredilendirme ilkelerine sahip olmak. ü“Karlı”, “Gerçekleştirilebilir” ve “Yapılabilir” bir proje, üİstihdam yaratan ve istihdamı koruyan bir proje, ü“Kabul edilebilir risklere” sahip bir proje, üProje becerisi ve mesleki deneyime sahip bir yönetim kadrosu. üÇevreye “saygılı ve duyarlı” bir proje.

KEFALET SÜRECİ 38

KEFALET SÜRECİ 39

40 KEFALET MALİYETLERİ İşlemin mahiyeti ve niteliğine göre Kefalet Riski üzerinden: Yıllık % 1 -2 oranında komisyon

41 PROJELERİMİZ

UYGULANMAKTA OLAN PROJELERİMİZ I- KOSGEB CANSUYU KOBİ DESTEK PROJELERİ II- BTC BORU HATTI’nda YERLEŞİK KOBİ’LERE BTC Co. - KGF A. Ş. KREDİ DESTEK PROJESİ III- AYF KONTR-GARANTİSİNE DAYALI DESTEKLER IV- TARİŞ İNCİR, ÜZÜM, PAMUK VE YAĞLI TOHUMLAR TARIM SATIŞ KOOPERATİFLERİ BİRLİKLERİ’NE BAĞLI KOOPERATİFLER ARACILIĞI İLE ÜRÜN ALIMI FİNANSMAN DESTEĞİ V- MARMARA ZEYTİN TARIM SATIŞ KOOPERATİFİ BİRLİĞİ’NE ÜYE ÇİFTÇİLERİN ÜRÜN TESLİMİNDEN DOĞAN ALACAKLARININ ÖN FİNANSMANINA YÖNELİK DESTEK VI- UND (ULUSLARARASI NAKLİYECİLER DERNEĞİ) İHRACATA SEVKİYAT DESTEĞİ (İHRACATIN DOĞRUDAN DESTEKLENMESİ) VII- HAZİNE KAYNAKLI, KOBİ’LERE KREDİ GARANTİ DESTEĞİ 42

I-KOSGEB CANSUYU KOBİ DESTEK PROJELERİ • PROJE BAŞLANGIÇ TARİHİ : MAYIS/2008 • GERÇEKLEŞEN : 110, 6 Milyon TL • GERÇEKLEŞEN KOBİ SAYISI : 1045 43

II-BTC BORU HATTI’nda YERLEŞİK KOBİ’LERE BTC Co. -KGF A. Ş. KREDİ DESTEK PROJESİ • PROJE BAŞLANGIÇ TARİHİ : NİSAN/2008 • TOPLAM KREDİ HACMİ : 25 Milyon USD • KOBİ BAŞINA AZAMİ LİMİT : 100 Bin USD • ÖNGÖRÜLEN KOBİ SAYISI : 250 • GERÇEKLEŞEN KULLANDIRIM : 1, 2 Milyon USD • GERÇEKLEŞEN KOBİ SAYISI : 39 44

III- AYF KONTRGARANTİSİ’NE DAYALI DESTEKLER (MAP: MULTI-ANNUAL PROGRAMME) (TAMAMLANDI - 01. 12. 2004 - 30. 06. 2008) • PROJE BÜYÜKLÜĞÜ : 24 Milyon EURO • KOBİ BAŞINA AZAMİ LİMİT : 400 Bin EURO • GERÇEKLEŞEN KULLANDIRIM : 21, 2 Milyon EURO • KOBİ SAYISI : 205 45

III- AYF KONTR-GARANTİSİ İLE “HER KÖYE BİR KOBİ” • PROJE BÜYÜKLÜĞÜPROJESİ : 112, 5 Milyon EURO 45 Milyon Euro • KONTR-GARANTİ TUTARI : • AYF PAYLAŞIM ORANI : % 50 • KOBİ BAŞINA AZAMİ KREDİ LİMİTİ : 625 Bin TL • KOBİ BAŞINA AZAMİ KEFALET LİMİTİ : 500 Bin TL • VADE : 1 – 8 YIL • KOMİSYON ORANI : %1 • START-UP/3 Yaş altı KOBİ’ler için : % 30 (proje büyüklüğü) • YARARLANMA SÜRESİ : 27/OCAK/2013 46

IV- TARİŞ ÜZÜM, İNCİR, PAMUK VE YAĞLI TOHUMLAR TARIM SATIŞ KOOPERATİFLERİ BİRLİKLERİNE ÜRÜN ALIMI FİNANSMAN DESTEĞİ • PROJE BAŞLANGIÇ TARİHİ : EYLÜL/2008 • PROJE TUTARI : 50 Milyon TL • GERÇEKLEŞEN KULLANDIRIM : 29. 7 Milyon TL 47

48 V- S. S. MARMARA BİRLİK MARMARA ZEYTİN TARIM SATIŞ KOOPERATİFLERİ BİRLİĞİ ÜRÜN ALIMI FİNANSMAN DESTEĞİ • PROJE BAŞLANGIÇ TARİHİ : ŞUBAT/2009 • PROJE TUTARI : 5 Milyon TL • ÜRETİCİ BAŞINA AZAMİ LİMİT : 20. 000. -TL • ÖNGÖRÜLEN : 500 üretici • GERÇEKLEŞEN : 169 üretici • GERÇEKLEŞEN KULLANDIRIM : 630. 475. -TL

49 VI- UND İHRACATA SEVKİYAT DESTEĞİ UND ÜYELERİNİN TÜRK EXİMBANK’tan KULLANACAKLARI KREDİLERDE • PROJE BAŞLANGIÇ TARİHİ : MART/2009 • PROJE TUTARI : 10 Milyon USD • GERÇEKLEŞEN : 10 Milyon USD • FİRMA BAŞINA AZAMİ LİMİT : 500. 000. -TL • ÖNGÖRÜLEN FİRMA SAYISI : 250 • GERÇEKLEŞEN : 67

VII- HAZİNE KAYNAKLI “KOBİ’lere KREDİ GARANTİ DESTEĞİ” HAZİNE’den AKTARILACAK KAYNAK : 1 MİLYAR TL SAĞLANACAK KREDİ HACMİ : 10 MİLYAR TL SAĞLANACAK KEFALET TUTARI YARARLANICI BAŞINA : 1 MİLYON TL BİR RİSK GRUBUNA AİT YARARLANICILAR İÇİN : 1, 5 MİLYON TL 50

51 RAKAMLARLA KREDİ GARANTİ FONU (31/12/2009 İTİBARİYLE)

52

53

54

55

56

57

58 TANITIM FAALİYETLERİ 80 adet çeşitli banka sunumu, 12 adet TV Programı 48 adet Ticaret ve Sanayi Odası, 54 adet çeşitli dernek ve birlik, 25 adet KOSGEB ve TOSYÖV, 23 adet çeşitli kuruluşlarca organize edilen sunumlar. TOPLAM 242 adet TANITIM FAALİYETİ

59 TARİHÇE 1994 1995 1996 2004 2005 2006 2007 Temmuz Ağustos Mart Haziran Ekim Kasım Haziran Eylül Mayıs 2007 Temmuz Ağustos Kasım 1 İlk kredi kefaletinin verilmesi. KOSGEB’in ortaklığa katılması. Halk bank’ın ortaklığa katılması. İstanbul Şubesi’nin açılması. İzmir Şubesi’nin açılması. AYF kontr-garantisinin sağlanması İstanbul Anadolu Şubesi’nin açılması. AECM Üyeliği Sermayenin artırılması. Şirket Ünvanının Kredi Garanti Fonu A. Ş. Olarak değiştirilmesi Diyarbakır Şubesi’nin açılması. Kayseri Şubesi’nin açılması. Adana Şubesi’nin açılması.

TARİHÇE 60 2 2007 Aralık Sermayenin artırılması. 2008 Ocak Denizli Şubesi’nin açılması. 2008 Mayıs Trabzon Şubesi’nin açılması. 2008 Ağustos Samsun Şubesi’nin açılması. 2008 Ağustos Erzurum Şubesi’nin açılması 2008 Ağustos Bursa Şubesi’nin açılması. 2008 Eylül Van Şubesi’nin açılması. 2008 Ekim Konya Şubesi’nin açılması. 2008 Kasım Gaziantep Şubesi’nin açılması 2009 Ocak Sivas Şubesi’nin açılması 2009 Ocak Sakarya Şubesi’nin açılması 2009 Eylül Sermaye artırımı

61 Teşekkür Ederim.